Von denen, die keine PEP sein wollen oder: Wie macht man Gesetze für etwas, das es gar nicht gibt?

Augen auf für die Sache
Gewiss haben wir auf Bankenseite mit Argusaugen darüber gewacht, dass Bundesrat und Verwaltung bei der Umsetzung der revidierten 40 Empfehlungen der FATF nichts von den Banken verlangen, was die FATF nicht auch verlangt. Wie haben wir mit Argusaugen beobachtet, was sich an konkurrierenden Finanzplätzen tut, und wie haben wir mit Argusaugen die Beurteilungen verfolgt, welche die FATF bei ihren Länderexamina den jeweiligen Ländern zuteil werden liess. Und nun reiben wir uns ganz verwundert diese Argusaugen, nachdem wir die Beschlüsse des Nationalrates zu eben dieser Gesetzesvorlage zur Umsetzung der revidierten Empfehlungen der FATF zur Kenntnis genommen haben, und fragen uns, ob das nun momentane Ideen waren oder ob hier eine neue Strategie für die Schweiz verfolgt wird.

Augen auf für die Politik (und das bevorstehende Wahljahr)
Nicht genug damit, dass ein Steuerdelikt als Vortat zur Geldwäscherei vorgeschlagen wird, das sich so in der Praxis wohl gar nie ereignen wird. Nicht genug damit, dass zur Schaffung von Transparenz im Aktionariat von Gesellschaften mit Inhaberaktien die Schwelle bei der Höhe des Kapitals, ab dem Transparenzpflichten gelten sollen, derart hoch angesetzt wird, dass drei Viertel dieser Gesellschaften von diesen Transparenzpflichten ausgenommen sind. Man setzt sich selber einen Heiligenschein auf, indem Mitglieder der  Bundesversammlung von der Kategorie der inländischen politisch exponierten Personen, bei denen ein Finanzintermediär besondere Sorgfaltspflichten anzuwenden hat, ausgenommen bleiben sollen. Ist es nicht wahrhaft unerhört, dass die FATF vom Volke gewählte Vertreterinnen und Vertreter in den Dunstkreis von Geldwäscherei und Korruption rückt? Bundesrat, hohe Beamte, Funktionäre von Sportverbänden, da sind wir dabei. Aber Parlamentsmitglieder, die sind sakrosankt.

Augen auf für den Finanzplatz bitte!
Und nun? Es ist nicht anzunehmen, dass die FATF beim kommenden Länderexamen der Schweiz im Jahre 2015 derartige Regulierungen als konform mit ihren Empfehlungen beurteilen würde. Schwarze Listen kennt die FATF nun zwar im Gegensatz zur OECD nicht. Aber sie kennt eine Liste nicht kooperativer Länder mit hohen Risiken für Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Darauf figurieren derzeit Iran und Nordkorea. Dann gibt es aber auch eine Liste von Ländern mit „strategic deficiencies“: Algerien, Equador, Indonesien und Myanmar. Hong Kong, Dubai, London etc., mit denen wir uns so gerne messen, sind hier nicht dabei. Es wäre daher gut, wenn wir jetzt ohne viel Lärm unsere Hausaufgaben auch auf der politischen Ebene machen würden. Als Wahlkampfthema eignet sich die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung nicht.